基金为什么买入的价格和实际价格不一样_为什么基金价格不一样呢

1.为什么基金中单位成本和买入的价格不一样了？

2.封闭基金场内和场外的价格为什么不一样？

3.场内基金和场外基金的价格为什么不同

4.基金跌1.5和涨1.5的金额为啥不一样呢？

5.为什么基金中单位成本和买入的价格不一样？

6.基金为什么买入的价格和实际价格不一样？

7.ETF的现价和净值为什么不一样

基金净值涨到一定的高度，突然降低为1元的原因在于基金进行了拆分。

当基金的净值过高或者根据需要基金就会进行拆分。基金拆分类似于公司股份的分拆，基金把基金份额按净值重新拆分，比如持有人原来有1万份基金份额，净值为2元，现在基金按1元/1份拆分基金，持有人就获得2万份基金，投资者实际总资产没有变化，只是份额多净值降低而且。

基金拆分，又称拆分基金是指在保持基金投资人资产总值不变的前提下，改变基金份额净值和基金总份额的对应关系，重新计算基金资产的一种方式。基金拆分后，原来的投资组合不变，基金经理不变，基金份额增加，而单位份额的净值减少。基金份额拆分通过直接调整基金份额数量达到降低基金份额净值的目的，不影响基金的已实现收益、未实现利得、实收基金等。

为什么基金中单位成本和买入的价格不一样了？

因为虽然同一只基金可能存在两个不同的价格，但由于有套利机制的存在，场内基金二级市场交易的价格会向场外基金单位净值靠拢。内基金和场外基金有一定的对应关系，但场内基金并不等于场外基金，场外基金包括的基金数量更广，一般包含场外基金，比如LOF基金、分级基金和封闭式基金——场外申购赎回可改变基金份额的数量，场内份额数量保持不变，进行像股票一样的交易。

基金：

基金，英文是fund，广义是指为了某种目的而设立的具有一定数量的资金。主要包括信托投资基金、公积金、保险基金、退休基金，各种基金会的基金。从会计角度透析，基金是一个狭义的概念，意指具有特定目的和用途的资金。我们提到的基金主要是指证券投资基金。

封闭基金场内和场外的价格为什么不一样？

因为基金的单位成本是时常会发生变化的。像基金的单位成本在交易日的时候都会发生变化，买入的单位成本则是需要看买入时的单位成本是什么样的。比如说一只基金在10号的时候，单位净值是一份3元。这个时候我们买入了3000元，持有的份额是1000份。等到20号的时候，这只基金的单位净值来到了5元一份。这个时候再买入3000元，持有的份额就是600份。基金的单位净值情况并不影响基金的购买，像股票的话会有着最低购买限制，这个限制是100股起买。而基金中的话则是没有这种说法，更多的还是需要看具体的情况。一般来说10元就可以买入，但是也会有一些基金不开放购买，这个时候有资金也没有用。

很多人在持有基金比较长的时间内，基金的单位成本就是在一路上涨的。也就是说在不同的时间点上购买的成本价格是不一样的，在基金一路高歌猛涨的时候，基金的成本价格相对来说会变得更高，这个时候花同样的钱所能买到的份额就会变少。而在基金一直下跌的过程中，单位成本是在不断的降低，这个时候就能够买到更多的份额。基金的买入时间是很重要的，尽量是在基金下跌的时候购买，这样成本降低了，获得的收益就会更高。在高点买入的话，不仅购买成本高，还需要承担更高的风险，这样相对来说是不值得的。

所以基金中单位成本和买入的价格不一样的原因是基金的单位成本是会发生变化的，可能会变得更高，可能会变得更低，这需要看具体的情况来看，优质的基金单位净值是会越来越高，购入成本也就会更高。

场内基金和场外基金的价格为什么不同

封闭式基金场内和场外价格不一样是因为价格形成机制不同。

由于封闭式基金总份额固定，所以投资者想买入该基金就只能购买其他人手中的份额，这就是股票二级市场交易的形式了。而开放式基金购买是可以基金公司新分配份额给投资者，不需要投资者之间撮合成交。在场内交易的基金有封闭式基金，LOF和ETF三种。

场外净值是交易日股市收市后，计算得出的真实的一只基金的单位份额的净值。而场内交易是供求双方合力形成的价格，交易方式和股票一样，是撮合成交而成，这叫做基金价格，而非净值。

场内净值高于场外净值叫做溢价；相反叫做折价。

基金跌1.5和涨1.5的金额为啥不一样呢？

场内基金和场外基金交易方式不一样。

场内基金是投资者和基金公司之间进行交易，无论什么时间买入，都按基金净值计算。

场外基金是投资者和投资者之间进行交易，交易的价格，是由交易双方的买卖报价决定的，当然最重要的参考是当天的基金净值。

就像批发市场一样，供大于求，价格就会低，反之亦然。

为什么基金中单位成本和买入的价格不一样？

涨跌金额相同，涨1.5和跌1.5的金额是相同。比如100元涨跌1.5%都是1.5元。

但是同一支基金，先涨后跌或者先跌后涨，金额就不一样了。还是100元基金先涨1.5%，涨1.5元就变成101.5元，此时跌1.5%就是101.5*1.5%跌1.52元。先跌后涨同理。

1.基金上涨和下跌相同的比例所对应的绝对额是必然相同的。

比如一支基金的净值为3，上涨1.5%则净值变成3.045，上涨幅度为0.045；下跌1.5%则净值变成2.955，下跌幅度为0.045。从中可以看出无论该基金涨还是跌，只要比例相同，则上下幅度的绝对数额必然是相同的。

2.有些朋友觉得自己买了一只基金，今天涨了1.5%、明天跌了1.5%，结果两天过后净值并没有回到买来时的价位，这是什么原因呢？

先给大家结论，无论基金先涨后跌还是先跌后涨，只要涨跌的比例完全相同的话，则都不会回到买时的价位了，且价格比买的时候还要低。

这是因为涨跌比例虽然一样，但计算的基数不一样了。和上面第一点不同的地方在于第一点中涨跌的基数都为3，是一样的。给大家举个例子说明一下。

设买了一只基金，买入时净值为3。第一天过后基金净值上涨了5%，则净值增加的绝对数额=3*5%=0.15，基金的净值变成了3+0.15=3.15；

第二天基金下跌了5%，注意这时候的基数是3.15而不是3了，故基金净值下跌的绝对数额=3.15*0.05=0.1575，基金的净值变成3.15-0.1575=2.9925。

买来的时候为3、两天后变成了2.9925，原因在于上涨的时候基数小导致涨的金额少、而下跌的时候基数变大了导致下跌的金额多。

另外一方面，我们再来看看先跌后涨的情况。同样以买来时净值为3作为例子。

第一天基金下跌了5%，下跌的绝对额=3*5%=0.15，基金净值变成了3-0.15=2.85；

第二天基金上涨了5%，上涨的绝对额=2.85*5%=0.1425，基金净值变成了2.85+0.1425=2.9925。

同样，先跌后涨相同的比例后，基金净值仍然没有回到原来买入的的价位。这时因为跌的时候基数为3比较大导致跌幅较大；往上涨的时候用的是跌下去后的基础，数字较小、涨幅也就变得小了。

因此，无论一支基金如何涨跌，只要涨幅和跌幅比例完全相同的话，则必定达不到买入时的价位。还可以告诉题主的是，涨跌幅比例越大则亏损的越多。比如，涨跌各5%的损失比涨跌各10%要来的少。

3.这样的属性不止在基金领域，任何投资品市场都是这样的。比如股票、期货、黄金、外汇等均是如此。其实这就是一个简单的数学原理而已。

这个问题可以换成一场生意，两个人都有10元，跌了你给他1.5，涨了他给你1.5。是不是更容易理解了！

基金为什么买入的价格和实际价格不一样？

基金中的单位成本和买入价格略有差异，因为你买入的时候价格是固定的，但是单位成本确实会变动的，所以两者自然就不是完全同步的了。因为你买的时候是一个时间点，然后单位成本它是一个动态的东西，还是反映一过去一个时期的变化。

基金买入就是我现在这个基金所属的行业，或者说这个基金经理人本身的操作非常靠谱，以前我要去投资这个股票，风险太高，要存款收益太低，什么呢？中间的基金，然后我买了这个基金买的时候，设它现在一份基金的净值是2块3毛2，那这就是我的买入成本，我的买入成本就固定在这了以后我们再有价格的变动，跟我现在的买入价格没有关系。因为以后的变动是正常市场的波动所导致的，不是我买入时间点的差异所导致的。

买入之后你会看到这个单位成本，比如说上面所说的2块3毛2一份基金买2320块钱，自然就是1000份，它以后价格会变的呀，它以后价格会变到2400块钱，2500块钱，这样就会导致基金净值所产生的变动。如果你以后继续买入，那你这个摊位成本就变了，因为现在是2块3毛2，你等未来你觉得它下降到一定程度的到2块2的，你觉得也差不多了，不能再降了。你再次买入了一部分，那这时候就受到你第2次购买的影响，单位成本变了。

基金你不必纠结那么多的详细规则，就是基金的关键是什么，你知道你清楚基金的本质，然后能够对风险有个清晰的认知，选一个对的基金所属的行业，然后看好一个基金经理，耐心等着就行了。其他的这个每天净值的变动你要有时间就看看，没时间就不要看，没什么大的影响基金短期内出现飞速上涨或者飞速下跌的可能性并不大。

ETF的现价和净值为什么不一样

基金买入的价格和实际的价格不一样，主要是看什么时候买入的。场外基金在交易日三点前的买入价格就是当天收盘的净值价格，当天收盘的净值价格盘中是不知道的，只有一个预估的净值，如果预估的净值和实际收盘后的净值有差异，也是正常的，预估净值只是盘中实时净值的一个参考。另外盘中看到的净值价格一般都是前一个交易日的净值价格，当天三点前买入的价格和盘中的这个净值价格不是一个交易日的价格。

当天三点后的买入价是下一个交易日收盘后的净值价格，这个买入价和当天收盘后的净值价格也不是同一个交易日的价格。所以如果是三点后买的基金，买入价格就不能看当天的收盘实际价格，而要看下一个交易日的收盘价格，往往下一个交易日的价格自然会有所波动。

ETF一般指交易型开放式指数基金，通常又被称为交易基金（Exchange Traded Fund，简称ETF），是一种在上市交易的、基金份额可变的开放式基金。

它结合了封闭式基金和开放式基金的运作特点，投资者既可以向基金管理公司申购或赎回基金份额，同时，又可以像封闭式基金一样在二级市场上按市场价格买卖ETF份额，不过，申购赎回必须以一篮子股票换取基金份额或者以基金份额换回一篮子股票。由于同时存在二级市场交易和申购赎回机制，投资者可以在ETF市场价格与基金单位净值之间存在差价时进行套利交易。套利机制的存在，使得ETF避免了封闭式基金普遍存在的折价问题。

基金现价就是当前的价格，当天即时的价格。

基金资产净值是在某一时点上，基金资产的总市值扣除负债后的余额，代表了基金持有人的权益。

温馨提示：以上解释仅供参考。

应答时间：2021-09-07，最新业务变化请以平安银行公布为准。

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