基金价格没什么变化_基金为什么价格低

1.基金价格低于净值的原因是什么？

基金净值涨了收益是负的，其原因有以下几种：

①基金净值相对于前一个交易日是上涨的，但是对于用户的持仓成本来说，是下跌的，就是基金净值小于用户持仓成本，收益是负的情况。

②基金净值上涨，但是其基金收益还没更新，导致收益还是昨天的，也可能会使用户的基金净值上涨而收益为负。

③用户在交易基金时需要扣除一定的托管费用、手续费用、申购费用等，当基金净值上涨产生的收益小于这些费用的情况时，用户的收益也会出现是负的状况。

基金净值是什么意思？

基金净值指的是基金总净资产除基金总份额，就是每一份基金企业的资产总额价值。由于基金拥有的股票和债券大部分每个交易日的价格都是发生变化，所以单位净值也会发生变化。

基金价格低于净值的原因是什么？

一、基本概念：

货币市场基金的基金份额净值是固定为1.00元/份，是不变的。而且其分红方式是固定为红利再投资方式。自基金成立日起，基金投资当日有收益时，将实现的基金净收益按1.00元/份转换为基金份额分配给基金持有人；基金投资当日亏损时，等比例减少基金持有人持有的基金份额，使基金份额净值维持在1.00元/份不变。由此可见，与其它形式的基金不同，基金收益或亏损不是体现在基金净值上，而是体现在基金份额的增减变化上。

二、收益计算公式：

1、每万份基金份额当日收益：

每万份基金份额当日收益（元）=当日基金净收益（元）/当日基金发行在外的总份额（份）×10000（份）=每份基金份额当日收益（元/份）×10000（份）

（1）

其中，令：

每份基金份额当日收益（元/份）=当日基金净收益（元）/当日基金发行在外的总份额（份） （2）

2、累计收益：

累计收益=投资者日收益逐日累加 （3）

3、年化收益率：

最近七个日历天收益折算的年化收益率=（每万份基金份额7天累计收益/7天）×365（天）/10000（份）×100% （4）

基金价格是衡量基金价值的标准，也是基金价值的体现。投资者会发现，有时基金价格会低于净值，那基金价格低于净值的原因是什么？

1、封闭式基金

对于封闭式基金来说，基金低于其净值指的是封闭式基金的内在价值高于其市场价格。

1）第一个可能原因是，封闭式基金并不能像开放式基金那样随时可以申赎交易，因此它的价格低于它内在价值隐含了基金至到期日的风险；

2）第二个可能原因是，在金融市场中存在着大量的无法获得内部信息，非理性地把噪音当作信息进行交易的投资者，他们的行为对股价影响极大，也就限制了套利交易的进行。

2、开放式基金

基金份额净值是指每个开放日根据市场收盘价所计算出的基金总财产价值，扣除基金当日的各类成本及费用后，得到的该基金当日净财产值，再除以基金当日所发行在外的基金单位总数。

开放式基金的最大原因应该就是，基金累计净值等于当日份额净值与基金成立以来累计分红派息之和。

有的基金份额净值低于面值而累计净值高，是因为基金累计净值在扣除分红派息后等于基金份额净值。