基金跌到低于成本价要补偿吗_基金价格低于成本

1.持仓份额少于本金是亏了吗

买基金的时候，首先是有一个可以买基金的账户，然后是选择心仪的基金，尽量选择历史业绩高的，提交买入申请之后等待系统的确认，最终系统会算出持仓份额与持仓成本价。

基金持仓成本价越低越好吗？

是的，基金持仓成本价越低，意味着买入这只基金的投资成本越低，投资者的风险也就越低，并且相对来说盈利的空间越大。基金的持仓成本价指的是投资者买入这只基金的确认净值，同一只基金，不同投资者以不同价格买入，比如A是5元每份额买入，B是6元每份额买入，当这只基金的净值涨到8元时，买入价格更低的A自然更赚钱。

当基金的持仓成本价高于基金净值，就代表该只基金是亏损状态，基金的持仓成本价低于基金净值，说明该基金处于盈利状态。基金持仓成本价为当前持有份额对应的单位买入成本，买入手续费已摊薄到单价中。

基金持仓成本价怎么计算?

持仓成本价=T日持有成本/(T日持仓份额+T日下发未付收益)，从公式可以看出来，持仓成本价是由系统核算的，所以对于用户来讲，是无法自己计算出来的。

基金持仓成本价和基金净值的区别是什么?

可通俗的理解为持仓成本价是单位成本价，而基金净值是最新单价。小李买水果，第一次买10斤，每斤3元，第二次再买10斤，每斤2元，则小李现在有20斤该水果，成本50元，则成本单价2.5元，即类比为基金的持仓成本价，购买时的2元&3元就可以类比为基金的单位净值。

基金是怎么赚钱的?

基金管理人通过专业的投资管理，实现基金份额净值的增长，例如投资者购买基金的基金份额净值从1元增长到1.5元，在这种情况下可通过以当前净值赎回基金份额实现基金投资收益。

买基金之后，其实除了低买高卖可以赚钱，还可以关注下基金分红，当基金满足基金合同约定的收益分配条件时，基金管理人可进行收益分配，将基金投资实现的利润分配给投资者，投资者可享受基金的分红收益。

最后提醒：基金持仓成本价越低越好，但是不代表那些净值越低的基金越好。

持仓份额少于本金是亏了吗

在交易市场中，基金持仓成本价指的是投资者买入基金时扣除手续费后的价格。如果是基金产品的持仓成本，那就是基金的平均成本，投资者可以以基金的平均成本作为投资的参考。投资者通常可以通过基金持仓看到持仓成本价，以便于分析是盈利还是亏损。

基金的持仓成本就是指购买基金的一个成本价，比如说：投资者以2元的净值买入1万元的基金，当基金上涨到2.5时，基金就盈利了25%，此时账户总资产为12500元，但持仓成本依然是2元。

若持有期间，投资者在基金上涨的时候加仓则持仓成本会增加，若在基金下跌途中补仓，则持仓成本会降低。

比如说：投资者以2.2的净值加仓了1万元的基金，此时的持仓成本为：（2.2+2）/2=2.1元。然后基金净值跌到1.8元有补仓1万元，此时的持仓成本为：（2.1+1.8）/2=1.95元。

基金持仓：即用户手上持有的基金份额。基金是指为了某种目的而设立的具有一定数量的资金。建仓对于基金公司来 说就是指一只新基金公告发行后，在认购结束的封闭期间，基金公司用该基金第一次购买股票或者投资债券等。

建仓：对于基金公司来说就是指一只新基金公告发行后，在认购结束的封闭期间，基金公司用该基金第一次购买股票 或者投资债券等（具体的投资要示该基金的类型及定位来确定）。对于私人投资者，比如说我们自己，建仓就是指第 一次买基金。 加仓：是指建仓时买入的基金净值涨了，继续加码申购。

补仓：指原有的基金净值下跌，基金被套一定的数额，这时于低位追补买进该基金以摊平成本。（被套，简单的说就 是投资人以某净值买的基金跌到了该净值以下。比如1.2元买的跌到了0.98元，那就是说投资人在该基金上被套0.22 元）。

满仓：就是把用户所有的资金都买了基金，就像仓库满了一样。大额资金投入的叫大户，更大的叫庄家，小额资金投 入的叫散户，更小的叫小小散户。

一、持有份额比本金少并不是亏损了。基金持有份额是根据基金净值来计算的，净值也就是一份基金的价格，持有份额是现在共有这只基金的数量(份数)，市值持有的这只基金现在的价值，市值公式是市值=净值*份额，所以就会出现持有份额比本金要少的情况。

二、持有份额比本金少是属于一种正常现象。每一份基金份额代表的就是代表的就是基金的净值，基金的净值不断变化，它的总价值也是不断变化的，基金的总资产=基金净值×份额，即使持有份额比本金少也不能认为就是亏了，所持份额和投资的盈利或亏损没有关系。

三、持仓份额少于本金是因为基金的单位净值大于1。基金持仓份额是根据基金净值来计算的，申购份额=[申购金额/（1+申购费率）]/T日基金份额净值。

例如某投资者购买了1万元某基金产品，申购费率为0，申购日的基金份额净值为1.0200，那么申购份额=10000/1.0200=9803.92，此时投资者持有份额就要低于投资本金。

四、持有份额和本金不同的原因是：第一点：手续费，基金买入是会需要支付手续费，而手续费一般都是直接从本金中扣除，这也就导致买入之后金额比本金少了，如某个基金的a类和c类，a类基金需要买入申购费，这笔费用会直接从本金中扣除，也就是说申购费+基金市值总额才是本金。

第二点：基金净值的变化，基金净值不断变化，导致基金资产也会发生改变。当股价发生变化时，基金的持有份额不会变化，但是基金的净值会改变，从而也会使得投资者的基金资产发生变化。

第三点：只有当基金净值是1时，基金的持有份额才会和本金一样，当基金净值大于1时，基金持有份额比购买的本金要少。

综上，基金持有份额和基金资产是两个概念，基金持有份额受基金净值影响而变化。

基金发行成本的内容

发行成本主要包括以下几项：

1．印刷费

基金受益凭证作为书面凭证，必须经过印刷。基金受益凭证上的面值、各种图案等给印刷带来了一定的要求，因此，印刷费中包含有设计费、制版费、油墨费、纸张费以及人工费等。

2．手续费

手续费包括基金经理公司在申请发行时，向证券主管机关支付的费用，以及委托证券承销机构代理发行基金受益凭证时需支付的费用。手续费的高低一般与下列因素有关：

(1)发行总额。因为基金发行的手续费是按基金发行总金额的一定比例提取的，发行总金额越大，手续费越大；反之，亦然。

(2)发行者的信誉。因为一个基金经营的好坏最关键的是取决于经理公司从业人员的业务素质和操作技能。他们对各种金额资产走势的判断、对投资组合的组成以及对投资方针的确定，都会给基金收益带来影响。因此，发行者的信誉好，得到广大投资者的信赖，其基金受益凭证市场的销路就好，发行的时间就短，承销机构的工作量和风险性都比较小，其收费率也就比较低。反之，发行者的信誉差或在社会的知名度差，势必因销路差而拉长发行时间，使承销机构的工作量和风险加(3)基金的种类。不同种类的基金在市场上受欢迎的程度不一样，这会影响到承销机构的工作量和风险性，因而承销费用也有所不同。

3．宣传广告费

广告宣传是为了使广大投资者了解基金的发行者，增加投资者对发行者的印象，以加速筹资的进度，缩短发行时间。而宣传、广告必须花费一定的费用，广告费用的高低与以下因素有关：

(1)宣传、广告的形式。宣传、广告的形式多种多样，如电视、广播、杂志、报纸等。每一种形式的广告作用不同，其费用也各不相同。

(2)发行额大小。发行额越大，基金发行的难度也越大，势必增加宣传、广告的工作量；反之，发行额越小，宣传、广告的工作量相对也越小。

(3)基金管理公司的知名度。基金发行者的知名度小，势必会促使发行者加强宣传，从而增加这方面的费用。反之，如果投资者对基金发行者已有了相当的了解，而且有一种信任感，发行者所花费的宣传、广告费就会相对减少。